پول شویی
اين جرايم از سرقت و كلاهبرداري در سطوح بين‌المللي تا مواد مخدر، آدم‌ربايي، ارتشا و ديگر اعمال خلاف را دربرمي‌گيرد. پول شويي نيز يكي از بزرگ‌ترين اين جرايم است.پول‌شويي، تطهير و قانوني جلوه دادن عوايد و درآمدهاي حاصل از رفتارهاي مجرمانه است.<?xml:namespace prefix = o ns = "urn:schemas-microsoft-com:office:office" />
در آستانه سال 2000، پول‌شويي بزرگ‌ترين جرمي بود كه در جهان رخ مي‌داد؛ با اين حال كمتر كسي با مفهوم آن آشناست.
پول‌شويي، يك فعاليت غيرقانوني است كه در طي انجام آن، عوايد و درآمدهاي ناشي از اعمال خلاف قانوني، مشروعيت مي‌يابد؛ به عبارت ديگر پول‌هاي كثيف ناشي از اعمال خلاف به پول‌هاي تمييز تبديل و به بدنه اقتصاد تزريق مي‌شود. بنابراين در فرآيند پول‌شويي پول سياه يا غيرقانوني با يك مجموعه نقل و انتقال، مشروع جلوه داده مي‌شود.
برخي معتقدند كه ريشه اصطلاح پول‌شويي به مالكيت مافيا بر شبكه‌اي از رختشويخانه‌هاي ماشيني در ايالت متحده دهه 1930 برمي‌گردد.
در اين سال‌ها، گانگسترها فعاليتي گسترده در برخي مراكز آمريكا، همچون نيويورك، داشتند.
آنها از راه اخاذي، فحشا، قمار و قاچاق مشروبات الكلي پول‌هاي كلاني به دست آورده بودند و لازم بود كه صورتي مشروع و قانوني به اين پول‌ها بدهند. يك راه براي اين كار، خريد و كسب و كارهاي به ظاهر مشروع و آميختن درآمدهاي غيرقانونيشان با درآمدهاي مشروعي بود كه از اين فعاليت‌ها به دست مي‌آوردند.
رختشويخانه‌ها، از جمله كسب و كارهاي نقدي بود كه خريد آنها براي پول‌شوياني مانند آل‌كاپون مزيتي انكارناپذير داشت.
در مقابل برخي نيز معتقدند كه انتساب ريشه اين اصطلاح به فعاليت گروه‌هاي مافيايي دهه 1930 يك افسانه است
طراحي عمليات پول‌شويي، يك فرايند بسيار پيچيده است. پول‌شويي از جمله جرايمي است كه نيازمند شبكه گسترده‌اي از افراد واسطه و بهره‌برداري از سيستم‌هاي مبادلاتي و غيرمبادلاتي و در نتيجه سوءاستفاده از قوانين و دادن رشوه به مجرمان قانون در سراسر دنياست.
آثار اقتصادي پديده پول‌شويي:
1ـ اخلال و بي‌ثباتي در اقتصاد؛
2ـ كاهش كنترل دولت بر سياست‌هاي اقتصادي؛
3ـ تغيير جهت سرمايه‌گذاري‌ها؛
4ـ خروج سرمايه از كشور؛
5ـ تضعيف بخش خصوصي؛
6ـ تضعيف امنيت ملي؛
7ـ تضعيف يكپارچگي و تماميت بازارهاي مالي؛
8ـ تأثير معكوس بر نرخ بهره و ارز؛
9ـ افزايش ريسك اعتباري؛
10ـ ايجاد مانع براي خصوصي‌سازي.
طریقه های تطهیر پول شویی :
صندوق امانات
استفاده از صندوق امانات وجوه كه به پنهان‌سازي عوايد و پول‌هاي نامشروع كمك مي‌كند، رواج زيادي دارد.
سرمايه‌گذاري در مشاغل پررونق
خريد يك شركت سودآور و به جريان انداختن وجوه نامشروع از طريق آن، يكي ديگر از شيوه‌هايي است كه براي پاك كردن پول، مطلوب به نظر مي‌رسد، در اين صورت، اين وجوه قسمتي از درآمد معمولي وانمود مي‌شود
سرمايه‌گذاري در مشاغل زيان‌ده
يكي ديگر از شيوه‌هايي كه مجرمان سازمان‌يافته در زمينه سرمايه‌گذاري به كار مي‌بندند، برخلاف مورد قبل، سرمايه‌گذاري در حرف و و مشاغل غيرسودآور نظير شركت‌هاي مسافرتي يا شركت‌هاي بيمه در حال ورشكستگي است. بدين گونه كه مجرم سرمايه‌گذار در يك كسب يا شركت مشروع مشرف به ورشكستگي، سرمايه‌گذاري و سپس اسناد، مدارك و دفترهاي آن را دستكاري مي‌كند تا اين طور نشان دهد كه كه شركت سودآور است. وجوهي كه بايد پاكسازي شوند، از طريق اين شركت جريان مي‌يابند و به گونه‌اي جلوه داده مي‌شوند كه گويي منافع غيرقانوني و مشروع حاصل از معاملات و فعاليت‌هاي شركت هستند.
آنچه در مورد اين روش بايد مورد توجه قرار گيرد، اين است كه غالباً به صورت كوتاه‌مدت مورد استفاده قرار مي‌گيرد؛ زيرا در اين روش، به واسطه پذيرش خسارت و ضرر كه ممكن است مبالغ زيادي نيز باشد، هزينه هنگفتي بر مجرمان تحميل مي‌شود.
سرمايه‌گذاري در خريد سهام
يكي ديگر از مؤثرترين شيوه‌هايي كه در اين زمينه مورد بهره‌برداري قرار مي‌گيرد، سرمايه‌گذاري در خريد سهام است. مجرمان سازمان‌يافته در پنهان‌سازي سهام خويش از نماينده و وكيل استفاده مي‌كنند.
نام نماينده در دفترها و اسناد شركت به عنوان دارنده‌ي سهام با نام ثبت مي‌شود؛ اما نماينده فقط عامل يا امين مالك واقعي است. مالك واقعي سهام ممكن است حتي براي نماينده نيز نامعلوم باشد و وكلا هم در اين موارد غالباً به مصونيت از افشاي راز حرفه‌اي استناد مي‌كنند.
استفاده از عمليات تجاري
پول‌شويان از طريق عمليات تجاري و صادرات و واردات، فعاليت‌هاي تجاري خاصي را در كشور محل كسب پول‌هاي كثيف آغاز مي‌كنند و به موازات آن، فعاليت مشابهي را نيز در كشوري كه پول‌هاي خود را در آنجا سپرده‌گذاري كرده‌اند، دنبال مي‌كنند و از طريق خريد و فروش كالا و خدمات، به مبادلات صوري مي‌پردازند. بدين صورت كه كالايي را از شركتي كه مي‌خواهند پول‌هاي كثيف را به آن تحويل دهند، مي‌خرند و به ازاي آن، صورتحساب غيرواقعي با قيمتي بالاتر از قيمت كالا صادر مي‌كنند كه بدين ترتيب مابه‌التفاوت قيمت واقعي و قيمت كاذب، پول تميز خواهد بود.
ايجاد سازمان‌هاي خيريه
يكي ديگر از سوءاستفاده‌هاي موجود از شبكه‌هاي پرداخت، استفاده از مؤسات خيريه غيرواقعي است. در اين روش، پول‌هاي به دست آمده از داد و ستد مواد مخدر و ساير راه‌هاي غيرقانوني در اين واحدها جمع‌آوري مي‌شود؛ زيرا اين سازمان‌ها توانايي دريافت هدايا از اقصي نقاط جهان را دارند.
قمارخانه‌ها نيز جذابيت ويژه‌اي براي پول‌شويان دارد. پول‌شويان از اين طريق مي‌توانند پول كثيف را شست‌وشو دهند و تطهير كنند.
باتوجه به فعاليت‌هاي غيرقانوني و بزهكارانه وسيع در دنيا، حجم بزرگي از پول‌هاي در جريان دنيا پول‌هاي كثيف هستند. در قطعنامه‌اي كه در ژوئن سال 1998 در مجمع عمومي سازمان ملل متحد تصويب گرديد، تخمين زده شد كه سالانه دست كم 20 ميليارد دلار پول تطهير مي‌شود. در نتيجه، وجود اين حجم وسيع از پول كثيف ناشي از عمليات پول‌شويي، آثار زيادي در سطح اقتصاد كلان خواهد گذاشت
رشد پول‌شويي در قالب فعاليت‌هاي زيرزميني نيز به علت عدم ثبت در توليد ناخالص ملي كشور، سياست‌هاي اقتصادي را تحت تأثير قرار خواهد داد؛ زيرا نداشتن آمارهاي صحيح از توليد ناخالص ملي، مسلماً باعث تغيير سياست‌هاي پولي و مالي دولت‌ها مي‌شود، اگرچه ثبت اين جرايم در ترازها سبب پيچيده شدن آنها و در نتيجه دشوار شدن مديريت دولت بر سياست‌ها خواهد گرديد.
يكي ديگر از آثار منفي پول‌شويي، فرار سرمايه به صورت غيرقانوني از كشور است؛ بدين صورت كه جرم و جنايت در كشورهاي در حال توسعه رخ مي‌دهد، ولي پول‌هاي ناشي از اعمال خلاف براي سرمايه‌گذاري به كشورهاي توسعه‌يافته و غربي منتقل مي‌شود.
تهیه و تنظیم : رضا غریبلو
مطالب مشابه :
صندوق امانات اینترنتی
وبلاگ خاندان بزرگ اردهالی - صندوق امانات اینترنتی - (فامیل نسبی و سببی مرحوم حاج میر محسن
برگی جدید در دفتر افتخارات شرکت گنجینه مهر پارس
فروش گاو صندوق نسوز ضد سرقت امانات اجاره اي فايل کمد بايگاني سلاح کانکس امن خزانه قابل حمل
فایل ایمنی تک لایه چهار کشو با یک رمز ساخت شرکت جی ام پی
فروش گاو صندوق نسوز ضد سرقت امانات اجاره اي فايل کمد بايگاني سلاح کانکس امن خزانه قابل حمل
پول شویی
استفاده از صندوق امانات وجوه كه به پنهان‌سازي عوايد و پول‌هاي نامشروع كمك مي‌كند، رواج
هتل دسان ريزوت
مي باشدهتل تنها دو كيلومتر با خيابون واكينگ استريت فاصله دارد صندوق امانات در داخل
برچسب :
صندوق امانات