پولشويي و اثرات اقتصادي آن
پولشويي و اثرات اقتصادي آن - گروه مدیریت صنعتی"> موسسه آموزش عالی فن و دانش ساوه - پولشويي و اثرات اقتصادي آن
موسسه آموزش عالی فن و دانش ساوه
گروه مدیریت صنعتی
پولشويي و اثرات اقتصادي آن پولشويي و اثرات اقتصادي آن
پولشويي به عنوان يک جرم مالي تأثير منفي چشمگيري بر رشد و توسعه اقتصادي کشورها به جاي مي‌گذارد.
اگرچه اندازه گيري اين آثار منفي به آساني ميسر نمي‌شود، اما شواهد موجود از آن حکايت دارد که اين قبيل فعاليت‌هاي مجرمانه نه تنها موجب استمرار فعاليت هاي مجرمانه ديگري مي شود ، بلکه سبب :
- تخريب بازارهاي مالي
- ورشکستگي بخش خصوصي (که به صورت قانوني مشغول فعاليت است)،
-کاهش بهره‌وري در بخش واقعي اقتصاد
-افزايش ريسک خصوصي سازي،
- تخريب بخش خارجي اقتصاد ،
- بي‌ثباتي در روند نرخ‌هاي ارز و بهره،
- توزيع نابرابر درآمد و آثار منفي ديگر مي‌شود که همه آنها به نحوي رشد و توسعه اقتصادي را تحت تأثير منفي قرار مي‌دهند.
گرچه در کشورهاي مختلف تلاش زيادي به منظور مبارزه با جرم پولشويي انجام شده ، به دليل گستردگي جرم مذکور نبود اطلاعات لازم درباره آن ، به خصوص در کشورهاي در حال توسعه، نتيجه فعاليت چندان رضايت بخش نبوده است.
در اين مقاله، به منظور تبيين و شناسايي پديده پولشويي، به بررسي مفهوم و تأثيرات منفي آن بر اقتصاد کشورهاي در حال توسعه خواهيم پرداخت. در آغاز مفاهيم اساسي پولشويي و اين که پولشويي در کجا، به چه منظور و چگونه انجام مي‌گيرد بررسي مي‌شود. سپس به تجزيه و تحليل آثارمستقيم و غيرمستقيم پولشويي بر بخش مالي و بخش واقعي اقتصاد مي‌پردازيم.
مقدمه:
پولشويي از جمله فعاليت‌هاي ناسالم اقتصادي است که خود زاييده و در عين حال تکميل کننده فعاليت‌هاي مجرمانه ديگري به حساب مي‌آيد. چنين فعاليتي نه تنها اقتصاد کشورها، روابط اجتماعي و سياسي آنها را نيز تحت تأثير منفي و زيانبار خود قرار مي‌دهد. به همين علت، بررسي اثرت منفي و نحوه مبارزه با آن در دستور کار سياست‌گذاران اقتصادي و مورد توجه دستگاه قضايي کشورها قرار گرفته است. گرچه تلاش زيادي در جهت مبارزه با اين جرم مالي انجام گرفته، به علت پيچيدگي عمليات پولشويي و گستردگي آثار و تبعات منفي اقتصادي و اجتماعي آن از يک سو، و فقدان تحقيق و پژوهش‌هاي لازم براي شناسايي اين پديده، به خصوص در کشورهاي در حال توسعه از سوي ديگر، توفيق چنداني به دست نيامده است.
اقتصاد ايران به علت قرار گرفتن در کريدور فعاليت‌هاي قاچاق، فعال بودن بخش هاي زير زميني، نبود قوانين و مقررات لازم براي مبارزه با پولشويي، به حساب مي‌آيد. از اين رو ، لازم است با تلاشي دو چندان ، ضمن برخورد با پديده پولوشيي ، به تدوين و اجراي سياست هايي به منظور جلوگيري از پيدايش زمينه و شرايط تحقق آن اقدام شود .
پولشويي چيست و به چه منظور انجام مي گيرد ؟
در مقالات و سخنراني هاي ايراد شده ، عمدتاً ، پولشويي را به معناي قانوني کردن درآمدهاي غير قانوني ، مشروع کردن پول هاي نامشروع يا تطهير پول هاي حرام تعريف نموده اند . اما ، واقعيت اين است که در عمليات پولشويي نه در آمدهاي غير قانوني ، قانوني مي شود نه پول حرامي تطهير مي شود و نه پول نامشروعي به پول مشروع تبديل مي شود . قانوني شدن يا مشروع بودن هردرآمدي ( فارغ از بار ارزشي که اين مفاهيم به دنبال دارند ) از نظر اقتصادي ، نه تنها بايد ضرري به اقتصاد يک کشور نداشته باشد ، بايد به عنوان يک عنصر موثر در رشد و توسعه اقتصادي ايفاي نقش کند .
در عمليات پولشويي ، به عنوان يک فعاليت مجرمانه مالي ، درآمدهايي که زاييده فعاليت هاي غير قانوني است به گونه اي با درآمدهاي حاصل از فعاليت هاي قانوني در مي آميزد که امکان شناسايي و تفيک آن ها از يکديگر ممکن نيست و مي توان از اين درآمدهاي غير قانوني با حداقل ريسک براي فعاليت هاي ديگري در آينده استفاده کرد .
عمليات پول شويي به منظور تأمين منابع براي فعاليت هاي مجرمانه بعدي در مقايسه با ديگر آثار منفي آن از اهميت بيشتري برخوردار است . اين که پولشويي مي تواند به عنوان يک جرم مستقل در نظر گرفته شود و حساسيت به وجود آمده براي مبارزه با پولشويي و مجازات در نظر گرفته شده و براي آن به ميزان بيش از مجازات لحاظ شده براي جرائم منشاء مي تواند به همين دليل باشد .
پولشويي در کجا انجام مي گيرد ؟
انجام هر فعاليت مجرمانه نيازمند شرايط و محيط مناسب براي تحقق آن جرم است .
شناسايي اين شرايط براي جلوگيري از وقوع جرم اهميت زيادي دارد . بررسي ماهيت جرم پولشويي و شواهد موجود نشان مي دهد که پولشويي در محيطي که شرايط زير را داشته باشد قابل انجام خواهد بود .
- کريدور فعاليت ها مجرمانه و غير قانوني باشد .
- بخش هاي غير رسمي اقتصادي فعال باشند .
- بخش هاي رسمي ، به خصوص بازار مالي از کارايي لازم برخوردار نباشد .
- قوانين ضد پولشويي چندان فعال نباشد .
- ريسک عمليات پولشويي چندان قابل توجه نباشد .
بازارهاي مالي به صورت حاشيه اي و توسعه نيافته ، ام مرتبط با بازارهاي مالي پيشرفته وجود داشته باشد .
روش هاي پول شويي براي دست اندر کاران بازارهاي مالي قانوني ، بانک ها و ديگر عوامل اجرايي شناخته شده نباشد .
و به راحتي بتوان درآمد به دست آمده را براي فعاليت هاي مجرمانه ديگر به مکان هاي ديگر انتقال داد.
آيا امکان اندازه گيري حجم عمليات پولشويي وجود دارد ؟
جواب صريح و روشن اين است که ، متأسفانه ، تاکنون روش قابل قبولي براي اندازه گيري حجم پولشويي ارايه نشده است . با توجه به وابستگي عمليات پولشويي با فعاليت هاي غير رسمي اقتصادي طبيعي است که نبايد انتظار برآورد حجم پولشويي را داشته باشيم . گرچه در مطالعات تجربي به عمل آمده روش هايي ارايه شده که از آن جمله مي توان روش پنج درصد GDP هر کشور ، بررسي مازاد پس انداز در نظام بانکي ، روش داده ها و ستاده ها و ، همچنين ، روش خرد به شکل مراجعه به بازار و تحت نظر گرفتن افراد مجرم ، چه به صورت مستقيم و چه به صورت غير مستقيم ، را نام برد . اما هيچ يک از اين روش ها توان برآورد دقيق و قابل قبول حجم پولشويي را نداشته اند .
مطالب مشابه :
پولشويي و اثرات اقتصادي آن
موسسه آموزش عالی فن و دانش به نحوي رشد و توسعه موسسه آموزش عالی غیر
ويژگيهاي اقتصاد جديد
موسسه آموزش عالی فن و دانش ساوه موسسه آموزش عالی فن و دانش درصد رشد داشت.
روند تکامل مدیریت
موسسه آموزش عالی موسسه آموزش عالی فن و دانش اولین مقولات کلیدی که باعث تعویق رشد و
تورم چيست
موسسه آموزش عالی فن موسسه آموزش عالی فن و دانش ديدگاه پول‌گرايان رشد عرضه پول
تأثیر فناوری اطلاعات بر مدیریت کیفیت جامع
موسسه آموزش عالی فن و آموزش عالی فن و دانش طرز چشمگیری افزایش یافته و رشد و توسعه آن
تمرین های درس اقتصاد خرد
موسسه آموزش عالی موسسه آموزش عالی فن و دانش انتخاب کدام یک از نقاط شکل رو به رو رشد
مدیریت دانش
موسسه آموزش عالی فن و دانش ساوه - مدیریت دانش - گروه مدیریت
علل ناکامی مدیریت کیفیت جامع
موسسه آموزش عالی فن و موسسه آموزش عالی فن و دانش متغیر همراه با رشد انتظارات
معرفی موسسه آموزش عالی مازیار رویان
- رشد و تعالي سطح فرهنگ و دانش جامعه در زمينه هاي مختلف علمي موسسه آموزش عالی
نقش رسانه‌ها در کنترل جامعه
موسسه آموزش عالی فن و دانش ساوه - نقش رسانه‌ها در کنترل جامعه موسسه آموزش عالی فن و دانش
برچسب :
موسسه اموزش عالی رشد دانش