پولشویی چیست و به چه منظور انجام می گیرد ؟ (منابع کارشناسی ارشد حقوق چیست )

1- پولشویی چیست و بهچه منظور انجام می گیرد ؟

در مقالات و سخنرانی های ایراد شده ، عمدتاً ،پولشویی را به معنای قانونی کردن درآمدهای غیر قانونی ، مشروع کردن پول هاینامشروع یا تطهیر پول های حرام تعریف نموده اند . اما ، واقعیت این است که درعملیات پولشویی نه در آمدهای غیر قانونی ، قانونی می شود نه پول حرامی تطهیر می شودو نه پول نامشروعی به پول مشروع تبدیل می شود . قانونی شدن یا مشروع بودنهردرآمدی ( فارغ از بار ارزشی که این مفاهیم به دنبال دارند ) از نظر اقتصادی ، نهتنها باید ضرری به اقتصاد یک کشور نداشته باشد ، باید به عنوان یک عنصر موثر در رشدو توسعه اقتصادی ایفای نقش کند .

در عملیات پولشویی ، به عنوان یک فعالیتمجرمانه مالی ، درآمدهایی که زاییده فعالیت های غیر قانونی است به گونه ای بادرآمدهای حاصل از فعالیت های قانونی در می آمیزد که امکان شناسایی و تفیک آن ها ازیکدیگر ممکن نیست و می توان از این درآمدهای غیر قانونی با حداقل ریسک برای فعالیتهای دیگری در آینده استفاده کرد .

عملیات پول شویی به منظور تأمین منابعبرای فعالیت های مجرمانه بعدی در مقایسه با دیگر آثار منفی آن از اهمیت بیشتریبرخوردار است . این که پولشویی می تواند به عنوان یک جرم مستقل در نظر گرفته شود وحساسیت به وجود آمده برای مبارزه با پولشویی و مجازات در نظر گرفته شده و برای آنبه میزان بیش از مجازات لحاظ شده برای جرائم منشاء می تواند به همین دلیل باشد .

2 – پولشویی در کجا انجام می گیرد ؟

انجام هر فعالیت مجرمانهنیازمند شرایط و محیط مناسب برای تحقق آن جرم است .

شناسایی این شرایط برایجلوگیری از وقوع جرم اهمیت زیادی دارد . بررسی ماهیت جرم پولشویی و شواهد موجودنشان می دهد که پولشویی در محیطی که شرایط زیر را داشته باشد قابل انجام خواهد بود .

- کریدور فعالیت ها مجرمانه و غیر قانونی باشد .

- بخش های غیررسمی اقتصادی فعال باشند .

- بخش های رسمی ، به خصوص بازار مالی از کاراییلازم برخوردار نباشد .

- قوانین ضد پولشویی چندان فعال نباشد .

- ریسک عملیات پولشویی چندان قابل توجه نباشد .

بازارهای مالی به صورت حاشیهای و توسعه نیافته ، ام مرتبط با بازارهای مالی پیشرفته وجود داشته باشد .

روش های پول شویی برای دست اندر کاران بازارهای مالی قانونی ، بانک ها ودیگر عوامل اجرایی شناخته شده نباشد .

و به راحتی بتوان درآمد به دست آمدهرا برای فعالیت های مجرمانه دیگر به مکان های دیگر انتقال داد.

3- آیا امکان اندازه گیری حجم عملیات پولشویی وجود دارد ؟

جواب صریح و روشن این است که ، متأسفانه ، تاکنون روش قابل قبولی برایاندازه گیری حجم پولشویی ارایه نشده است . با توجه به وابستگی عملیات پولشویی بافعالیت های غیر رسمی اقتصادی طبیعی است که نباید انتظار برآورد حجم پولشویی راداشته باشیم . گرچه در مطالعات تجربی به عمل آمده روش هایی ارایه شده که از آن جملهمی توان روش پنج درصد GDP هر کشور ، بررسی مازاد پس انداز در نظام بانکی ، روش دادهها و ستاده ها و ، همچنین ، روش خرد به شکل مراجعه به بازار و تحت نظر گرفتن افرادمجرم ، چه به صورت مستقیم و چه به صورت غیر مستقیم ، را نام برد . اما هیچ یک ازاین روش ها توان برآورد دقیق و قابل قبول حجم پولشویی را نداشته اند .

پولشویی چیست و به چه منظور انجام می گیرد ؟ (منابع کارشناسی ارشد حقوق چیست )

مطالب مشابه :

سوء سابقه (سوء پیشینه)چیست ؟

سوء پیشینه چیست و شامل چه کسانی می شود؟

اتانازی چیست؟

همه چیز درباره طلاق توافقی که باید بدانید!!!

چگونگی حذف نام همسر از شناسنامه بعد از طلاق(

پولشویی چیست و به چه منظور انجام می گیرد ؟ (منابع کارشناسی ارشد حقوق چیست )

چک و آگاهی های لازمه ی آن

پرسش و پاسخ هاي حقوقي