پولشویی چیست؟

پولشویی عبارتست از هرگونه عمل یا شروع بهعملی به منظور پنهان ساختن یا تغییر ماهیت غیرقانونی درآمدهای حاصل شده به نحوی کهبه نظر می رسد منشا تحصیل آنها قانونی بوده اند. پولشویی تنها نقل و انتقال ومبادله یا خرید و فروش نیست بلکه وسیع تر از این مفاهیم است . مقصود اصلی این استکه درآمد نامشروع را مشروع جلوه دهند و در سیستم اقتصادی جامعه وارد نمایند و بایدهر چیزی که به پولشویی کمک می کند اعم از فعل یا ترک فعل ممنوع شود. پولشوییعمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروعو در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق موادمخدر و... میباشد. چون پولشویی هم به تکمیل عمل نامشروع (جرم تقدم ) کمک می کند و هم در حقیقتبخشی از همان عمل نامشروع است و علاوه بر آن زیانهای متعددی برای جامعه و اقتصادملی دارد. منظور از پولشویی این است که اجازه داده نشود مبالغ هنگفت نامشروع رابوسیله ظرفیتها و امکانات و سیستم های مدرن موجود وارد بازار و روند فعل و انفعالاتاقتصادی کنند و با این عمل هم کار نامشروع خود را توسعه دهند و هم از امتیاز اینامکانات سواستفاده نمایند. و سرانجام از پرداخت عوارض ومالیات و... نیز فرار کنند. پولشویی ناشی از قاچاق موادمخدر کالا تروریسم وجرایم سازمان یافته بین المللی است . انواع پولشوییچهارگونه پولشویی قابل شناسایی است :
1 ـ پولشویی درونی : شامل پولهای کثیف که از فعالیت مجرمانه و در داخل خاک یک کشور می شود که در همانکشور شسته می شود .
2 ـ پولشویی مهار شونده : شامل پولهای کثیف بدست آمده ازفعالیت مجرمانه که در داخل خاک یک کشور کسب و در خارج از آن کشور تطهیر می شود.
3 ـ پولشویی بیرونی : شامل پولهای کثیف بدست آمده از فعالیت مجرمانه انجام شدهدر سایر کشورها که درخارج نیز شسته می شود .
4 ـ پولشویی وارد شونده : که شاملپولهایی که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط بدست آمده و در داخل خاک یک کشور موردنظر شسته می شود. آثار پولشویی
1 ـ آلوده شدن و بی ثباتی بازارهای مالی .
2 ـ بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی .
3 ـ تغییرات جبری و ناخواسته درتقاضای پول .
4 ـ تغییر شدید در نرخ بهره و سود .
5 ـ خروج پیش بینی نشدهسرمایه از کشور .
6 ـ تضعیف بخش خصوصی . مهمترین حوزه های ایمن سازیاقتصادی ملی در برابر آسیب های ناشی از ورود پولهای غیر قانونی به بخش رسمی وقانونی به شرح ذیل می باشد.
1 ـ نظارت بر فعالیت شبکه بانکی و سایر موسسات مالیو اعتباری و غیربانکی .
2 ـ کارآمد سازی نظام مالیاتی کشور .
3 ـ حساس کردناقتصاد ملی نسبت به انجام هرگونه فعالیت که به مشروعیت ارزهای حاصل فعالیت هایغیرقانونی می انجامد. برای اولین بار کنوانسیون وین مقررات درآمدهای ناشی ازجرم یا مبارزه با پولشویی را در سطح بین المللی تعیین کرد و سازمان ملل متحد اولینسازمان بین المللی بود که در خصوص مبارزه با پولشویی معاضدت فنی ارائه کرد. ضمنامهمترین اسناد حقوقی در زمینه پولشویی عهدنامه وین در سال 1227 ش و کنفرانس پالارمودر سال 1379 می باشد و ضمنا عهدنامه های سازمان ملل جامعه اروپا سازمانهای همکاریاقتصادی و توسعه سازمان کشورهای آمریکا و اقدامهای بانک جهانی و صندوق بین المللیپول است . پولشویی اعتبار و در نتیجه ثبات در بازارهای مالی را از بین می بردبه گونه ای که نظام بانکی در نتیجه جرایم سازمان یافته اعتبار خود را از دست خواهدداد و تمام سیستم های مالی جهانی و نظام مالی منطقه ای مورد نظر را دچار آسیب جدیمی نماید. البته کشورهای کوچک در برابر پولشویی ضربه پذیر هستند. ضمنا تسلط اقتصادیبدست آمده از طریق نامشروع بر اقتصادهای کوچک را برای سازمانهای مجرم امکان پذیر میسازد. پولشویی بیشتر باجرائم سازمان یافته ارتباط دارد و یک پیامد جدی جرائم سازمانیافته . هر نوع فعالیت مجرمانه درآمدزا است بطوریکه اصطلاح تجارت جرم را نیز مصطلحساخته است

پولشویی چیست؟

مطالب مشابه :

پولشویی

پولشویی

جزوه آموزشی "مبارزه با پولشویی"

پولشویی الکترونیک چیست؟

پولشویی چیست؟

پولشویی چیست ؟

پولشویی چیست؟

پولشویی..