پولشویی..

پولشويي چيست؟ پول شويي معادل فارسي money laundering است. پول كثيف نيز ترجمه لغت به لغت dirty money است. پول كثيف، پولي است كه از محل كسب و كارهاي كثيف و غير قانوني به دست آمده باشد. كسب و كار هايي همچون قاچاق مواد مخدر ، قاچاق انسان، خريد و فروش زنان و كودكان، قاچاق اسلحه ، باجگيري ، ترور و.....

پولشويي عبارتست از هرگونه عمل يا شروع به عملي به منظور پنهان ساختن يا تغيير ماهيت غيرقانوني درآمدهاي حاصل شده به نحوي كه به نظر مي رسد منشا تحصيل آنها قانوني بوده اند.
پولشويي تنها نقل و انتقال و مبادله يا خريد و فروش نيست بلكه وسيع تر از اين مفاهيم است . مقصود اصلي اين است كه درآمد نامشروع را مشروع جلوه دهند و در سيستم اقتصادي جامعه وارد نمايند و بايد هر چيزي كه به پولشويي كمك مي كند اعم از فعل يا ترك فعل ممنوع شود.
پولشويي عمل بعد از كسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفي است بعد از فعاليت نامشروع و در ابتدا جرمي براي تحصيل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق موادمخدر و... مي باشد. چون پولشويي هم به تكميل عمل نامشروع (جرم تقدم ) كمك مي كند و هم در حقيقت بخشي از همان عمل نامشروع است و علاوه بر آن زيانهاي متعددي براي جامعه و اقتصاد ملي دارد.
منظور از پولشويي اين است كه اجازه داده نشود مبالغ هنگفت نامشروع را بوسيله ظرفيتها و امكانات و سيستم هاي مدرن موجود وارد بازار و روند فعل و انفعالات اقتصادي كنند و با اين عمل هم كار نامشروع خود را توسعه دهند و هم از امتياز اين امكانات سواستفاده نمايند. و سرانجام از پرداخت عوارض وماليات و... نيز فرار كنند. پولشويي ناشي از قاچاق موادمخدر كالا تروريسم وجرايم سازمان يافته بين المللي است .

انواع پولشوييچهارگونه پولشويي قابل شناسايي است :
1 ـ پولشويي دروني : شامل پولهاي كثيف كه از فعاليت مجرمانه و در داخل خاك يك كشور مي شود كه در همان كشور شسته مي شود .
2 ـ پولشويي مهار شونده : شامل پولهاي كثيف بدست آمده از فعاليت مجرمانه كه در داخل خاك يك كشور كسب و در خارج از آن كشور تطهير مي شود.
3 ـ پولشويي بيروني : شامل پولهاي كثيف بدست آمده از فعاليت مجرمانه انجام شده در ساير كشورها كه درخارج نيز شسته مي شود .
4 ـ پولشويي وارد شونده : كه شامل پولهايي كه از فعاليت مجرمانه در ساير نقاط بدست آمده و در داخل خاك يك كشور مورد نظر شسته مي شود.

آثار پولشويي1 ـ آلوده شدن و بي ثباتي بازارهاي مالي .
2 ـ بي اعتمادي مردم نسبت به نظام مالي .
3 ـ تغييرات جبري و ناخواسته در تقاضاي پول .
4 ـ تغيير شديد در نرخ بهره و سود .
5 ـ خروج پيش بيني نشده سرمايه از كشور .
6 ـ تضعيف بخش خصوصي .
مهمترين حوزه هاي ايمن سازي اقتصادي ملي در برابر آسيب هاي ناشي از ورود پولهاي غير قانوني به بخش رسمي و قانوني به شرح ذيل مي باشد.
1 ـ نظارت بر فعاليت شبكه بانكي و ساير موسسات مالي و اعتباري و غيربانكي .
2 ـ كارآمد سازي نظام مالياتي كشور .
3 ـ حساس كردن اقتصاد ملي نسبت به انجام هرگونه فعاليت كه به مشروعيت ارزهاي حاصل فعاليت هاي غيرقانوني مي انجامد.
براي اولين بار كنوانسيون وين مقررات درآمدهاي ناشي از جرم يا مبارزه با پولشويي را در سطح بين المللي تعيين كرد و سازمان ملل متحد اولين سازمان بين المللي بود كه در خصوص مبارزه با پولشويي معاضدت فني ارائه كرد. ضمنا مهمترين اسناد حقوقي در زمينه پولشويي عهدنامه وين در سال 1227 ش و كنفرانس پالارمو در سال 1379 مي باشد و ضمنا عهدنامه هاي سازمان ملل جامعه اروپا سازمانهاي همكاري اقتصادي و توسعه سازمان كشورهاي آمريكا و اقدامهاي بانك جهاني و صندوق بين المللي پول است .
پولشويي اعتبار و در نتيجه ثبات در بازارهاي مالي را از بين مي برد به گونه اي كه نظام بانكي در نتيجه جرايم سازمان يافته اعتبار خود را از دست خواهد داد و تمام سيستم هاي مالي جهاني و نظام مالي منطقه اي مورد نظر را دچار آسيب جدي مي نمايد. البته كشورهاي كوچك در برابر پولشويي ضربه پذير هستند. ضمنا تسلط اقتصادي بدست آمده از طريق نامشروع بر اقتصادهاي كوچك را براي سازمانهاي مجرم امكان پذير مي سازد. پولشويي بيشتر باجرائم سازمان يافته ارتباط دارد و يك پيامد جدي جرائم سازمان يافته . هر نوع فعاليت مجرمانه درآمدزا است بطوريكه اصطلاح تجارت جرم را نيز مصطلح ساخته است

پولشویی..

مطالب مشابه :

پولشویی

پولشویی

جزوه آموزشی "مبارزه با پولشویی"

پولشویی الکترونیک چیست؟

پولشویی چیست؟

پولشویی چیست ؟

پولشویی چیست؟

پولشویی..